עושים סדר ובונים עתיד בטוח
ניהול נכון של כספים ופנסיה הוא המפתח לאיכות חיים היום ולביטחון כלכלי מחר.
בקבוצת מומנט נעזור לכם לאתר כספים אבודים, לבנות תוכנית פיננסית ברורה, ולהבטיח יציבות גם אחרי גיל הפרישה – בשקיפות מלאה ובהתאמה אישית לצרכים שלכם.
ניהול פיננסי ופנסיוני עצמאי עלול לעלות לכם ביוקר בטווח הארוך והקצר. ליווי מקצועי מעניק לכם:
ייעוץ, אסטרטגיה אישית וניהול השקעות בהתאם למטרות שלכם.
מיפוי מלא של כל החסכונות ואיחוד תחת קורת גג אחת לניהול פשוט ויעיל.
קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון ועוד – כדי להגדיל את ההון ולחסוך בעלויות.
בחירת קרן מתאימה, התאמת כיסויים ביטוחיים והסבר ברור על הזכויות שלכם.
עדכונים תקופתיים לשמירה על ערך הכסף.
אנחנו עושים בשבילכם את כל העבודה מול הרשויות, חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
ככל שתקדימו לחסוך, כך תיהנו יותר מהריבית דריבית ותוכלו לצבור הון משמעותי יותר. מומלץ להתחיל לחסוך כבר מהמשרה הראשונה.
כן. מיליארדי שקלים נמצאים בחברות שונות וקופות גמל שהעובדים שכחו מהן. סוכן פנסיוני מקצועי יכול לאתר כספים אלה ולהעבירם לקופה פעילה.
קרן פנסיה היא מוצר חיסכון פנסיוני משותף, המבוסס על "עקרון הערבות ההדדית" של כלל העמיתים בקרן, וכולל בתוכו כיסוי לאובדן כושר עבודה ולמקרה מוות. ביטוח מנהלים, לעומת זאת, הוא פוליסת ביטוח פרטית לחיסכון פנסיוני, שאינה מבוססת על עקרון הערבות ההדדית. היתרון שלו הוא שהתנאים והכיסויים בו אישיים וקבועים מראש, ולכן הוא מאפשר ביטחון בתשואה ובתנאי הפוליסה
קופת גמל היא מכשיר חיסכון לטווח בינוני וארוך. היא מנוהלת על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות, והיא נחשבת למכשיר השקעה גמיש עם הטבות מס. קופת הגמל יכולה לשמש למגוון מטרות, כגון חיסכון לגיל פרישה, חתונה, או רכישת דירה.
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני המציע הטבות מס משמעותיות. הכסף שנצבר בקרן, כולל הרווחים, פטור ממס רווחי הון לאחר שש שנות חיסכון. ניתן למשוך את הכסף גם מוקדם יותר, בתנאים מסוימים.
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון והשקעה המנוהל על ידי חברות ביטוח. היא מתאימה לחיסכון לכל מטרה ולטווחים שונים. יתרונותיה העיקריים הם ניהול מקצועי של ההשקעות, נזילות גבוהה ואפשרות לעבור בין מסלולי השקעה שונים ללא אירוע מס.
גמל להשקעה הוא מכשיר חיסכון לטווח קצר, בינוני וארוך, עם יתרונות של נזילות גבוהה ופטור ממס רווחי הון בגיל הפרישה. בניגוד לקופת גמל רגילה, בגמל להשקעה ניתן למשוך את הכסף בכל עת ולכל מטרה, והוא אינו מחויב להיות בגיל הפרישה.
ניהול נכון של פנסיה ופיננסים צריך להיות נכס ולא נטל,
אנחנו כאן כדי לתפור לכם חליפה פיננסית ופנסיונית מדויקת
מלא/י את הפרטים פה למטה,
אחד מנציגינו ישמח ליצור איתך קשר בכל נושא או שאלה
אנחנו משתמשים בעוגיות כדי לאפשר תפקוד בסיסי ולבצע פונקציות מסוימות. כאן ניתן לנהל כל קטגוריה.
