בקצרה
בודקים את כל החיסכון הפנסיוני שלכם במקום אחד - קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, גמל והשתלמות - כדי להוריד דמי ניהול, לאחד קופות ולהתאים את מסלול ההשקעה לגיל.
נבדק ע"י צוות הסוכנים המורשים של מומנט · רישיון תאגיד 516989696 · עודכן: נובמבר 2026
רוב השכירים והעצמאים לא יודעים כמה הם משלמים בדמי ניהול, באיזה מסלול השקעה הכסף שלהם נמצא ואם יש להם כיסויים כפולים. הבדל של חצי אחוז בדמי הניהול יכול להסתכם בעשרות אלפי שקלים עד הפרישה. הבדיקה אצלנו נעשית על ידי נציג בעל רישיון פנסיוני, על בסיס נתוני המסלקה הפנסיונית.
מחשבונים שיעזרו לכם לבדוק
החיסכון הפנסיוני הוא בדרך כלל הנכס הכספי הגדול ביותר של משפחה. כשבודקים מוקדם, את ההפרש מרגישים לאורך עשרות שנים.
כמה שיותר מוקדם. ככל שהכסף נמצא יותר שנים בחיסכון, כך הריבית דריבית עובדת לטובתכם. מומלץ לוודא שיש הפקדות מסודרות כבר מהמשרה הראשונה.
קרן פנסיה היא מוצר קולקטיבי עם דמי ניהול מפוקחים וכיסוי ביטוחי מובנה לנכות ולשארים. ביטוח מנהלים הוא פוליסה אישית בחברת ביטוח, שבה אפשר להתאים את הכיסויים, ובפוליסות ישנות לפעמים יש מקדם המרה מובטח שכדאי לשמור עליו.
כן. הרבה אנשים מחליפים מקום עבודה ושוכחים קופה ישנה, שממשיכה לגבות דמי ניהול. בבדיקה דרך המסלקה הפנסיונית אפשר לאתר אותן ולאחד אותן לקופה אחת.
אפיק חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס. הכסף שנצבר, כולל הרווחים, פטור ממס רווחי הון אחרי שש שנות חיסכון, ובמקרים מסוימים אפשר למשוך אותו מוקדם יותר.
הבדיקה חינם ובלי התחייבות.
מומנט סוכנות לביטוח פנסיוני (2024) בע"מ. המידע בעמוד זה הוא מידע כללי ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני המותאמים לצרכים האישיים של כל אדם.
השאירו פרטים והנציגים המקצועיים שלנו יחזרו אליכם בהקדם.
מלא/י את הפרטים פה למטה,
אחד מנציגינו ישמח ליצור איתך קשר בכל נושא או שאלה
אנחנו משתמשים בעוגיות כדי לאפשר תפקוד בסיסי ולבצע פונקציות מסוימות. כאן ניתן לנהל כל קטגוריה.
